Финансов предприятия различных форм собственности, страница 7

·  дата валютирования;

·  платежные инструкции.

В течении рабочего дня стороны в обязательном порядке направляют друг другу подтверждения сделок, в  которых содержатся данные, перечисленные выше.

При рассмотрении финансового положения Банка с отделом кредитования и планирования и главным бухгалтером принимаются решения по операциям покупки-продажи иностранной валюты за рубли в пределах сублимита, установленного Головным Банком в соответствии с Инструкцией 124-И ЦБ РФ от 15.07.2005г. Контроль за соблюдением сублимита  возлагается на  начальника контрольно-аналитического отдела. В случае необходимости величина  сублимита ОВП регулируется соответствующим отделом Головного банка.

4.9 Закрытие операционного дня.

После всех бухгалтерских проводок бухгалтером группы УКВО выдаются мемориальные ордера, если проводились рублевые проводки, - то рублевые мемориальные ордера. Документы сортируются по пачкам, сбиваются на общую ленточку и сверяются с отчетом проведенных документов дня в RS-банке, после этого сдаются начальнику группы УКВО на контроль.

4.10 Составление отчетов.

Ежедневно формируется баланс дня, документы подшиваются, подписываются исполнителем и контролером, после контроля ежедневно сдаются в архив. Ежедневно начальником группы УКВО собираются данные по движению  ОВП и направляются в соответствующий отдел Головного банка для составления отчета Ф634, форме ЦБ РФ 652.  В начале каждого месяца до 8 числа составляются начальником группы УКВО отчеты по форме 601,401, 667. Начальником группы ЭИВК отчеты составляются ежемесячно, согласно графика по  формам 665, 405 , 664, Ф402. Все отчеты представляются начальнику отдела на контроль, после чего подписываются и отправляются в электронном виде в ГУ ЦБ по Хабаровскому краю или в Головной банк.

 5. Права

5.1 Требовать от подразделений филиала предоставления материалов (сведения, планов, отчетов и т.п.), необходимых для осуществления работы, входящей в компетенцию отдела.

5.2 Осуществлять связь с подразделениями  и другими организациями по вопросам валютного контроля.

6. Взаимодействия  валютного отдела  с другими подразделениями филиала и банка.

6.1. Отдел взаимодействует:

·  с операционным отделом;

·  с отделом кредитования ;

·  с отделом Автоматизации ;

·  с отделом кассовых операций;

·  с отделом по учету операций с физическими лицами;

·  с отделом по обслуживанию физических лиц;

·  с отделом внутрибанковских операций;

·  с общим отделом;

·  с техническим отделом.

7. Ответственность

7.1 Сотрудники валютного отдела как  агенты валютного контроля несут ответственность  в пределах своей компетенции, согласно законодательства РФ, распоряжений и приказов директора филиала.

3. Обслуживание внешнеэкономической деятельности

Приоритетным для РЕГИОБАНКа является обслуживание внешнеэкономической деятельности предприятий Хабаровского края. Клиенты Банка по экспортным расчетам – лидеры рынка по экспорту леса, металла и рыбопродукции.  В обслуживании импорта товаров большие объемы приходятся на предприятия группы «ЕВГО», а также импортеров сельскохозяйственной продукции и строительных материалов и инструментов. В целом объем валютных операций, обслуживаемый РЕГИОБАНКом, за 2005 г. вырос на 17%.

Дистанционное обслуживание

Развивая формы обслуживания внешнеэкономической деятельности и заботясь об экономии времени клиента, РЕГИОБАНК максимально оптимизировал технологии представления и обработки документов по валютным операциям. Теперь документы валютного контроля и документы, обосновывающие валютную операцию, могут отправляться по системе Банк-Клиент. При этом предоставления в Банк их оригиналов не требуется. Удобным является заполнение сотрудниками Банка справок о валютных операциях клиентов  при списании и зачислении средств. Для тех, кто готов полностью доверить Банку продажу и покупку валюты, с 4-го квартала 2005 г. предложена новая услуга: постоянно действующее распоряжение по транзитному счету. Такая форма обслуживания максимально упрощает работу клиента с Банком по валютным операциям.