1.4. Принципы обозначения лицевых счетов и их нумерация являются едиными в головном банке и филиалах.
Лицевые счета формируются в соответствии со «Схемой обозначения лицевых счетов и их нумерации», приведенной в Приложении 1 Положения 205-П с учетом особенностей головного банка и филиалов. Номера лицевых счетов формируются и заносятся в электронную книгу регистрации открытых лицевых счетов должностными лицами, открывающими лицевые счета в соответствии с возложенными на них должностными обязанностями и имеющими соответствующий доступ в RS-банке и Подсистемах, либо в автоматическом режиме. Книги регистрации лицевых счетов формируются в соответствии с требованиями Положения 205-П и п.3.4 части 1 Учетной политики. При формировании счетов клиентов в АБС RS-bank используется код клиента, который является единым для всех счетов одного клиента и состоит из пяти последних разрядов справа налево. При формировании всех счетов в 6-8 разрядах указывается код валюты в соответствии с Общероссийским классификатором валют (ОКВ), в 10-13 разрядах – код головного банка или филиала. В случае необходимости открытия нескольких счетов одному клиенту используются разряды, начиная с «1» справа налево. Временные счета клиентов открываются с отличительным признаком «9» в 14 разряде. При формировании счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в качестве доступа к ним банковских карт используется так же код клиента, а в 14 разряде следующие обозначения:
- с использованием банковских карт «Региобанк-Универсал» – 8
- с использованием банковских карт международных платежных систем - 6
При формировании транзитных счетов для расчетов с физическими лицами с использованием банковских карт в 14 разряде применяются следующие обозначения:
- с использованием банковских карт «Региобанк-Универсал» - 8
- с использованием банковских карт международных платежных систем - 3
При формировании номеров лицевых счетов на балансовых счетах 520-522 в 16-20 разрядах используется порядковый номер. По балансовым счетам 523-525 в 14-20 разряды включается номер векселя. При формировании транзитного валютного счета в 14 разряде используется условное обозначение «1». При формировании лицевых счетов на балансовых счетах 30232, 30233 в 14 разряде используются условные обозначения:
- с использованием банковских карт международных платежных систем – 3
- с использованием банковских карт «Региобанк-Универсал» - 8
При формировании лицевых счетов на балансовых счетах 47422,47423 используются следующие значения:
а) бэк-офис ПК и ВО – 16-20 разряды используются для сквозной нумерации, в 14 разряде проставляется символ, обозначающий вид операции:
- 1 – обязательства/требования банка по расчетам с физическими лицами;
- 3 – обязательства/требования банка по расчетам с использованием международных пластиковых карт;
- 4 – обязательства/требования банка по операциям физических лиц без открытия счета;
- 8 – обязательства/требования банка по операциям с использованием пластиковых карт «Региобанк-Универсал»;
- 9 – требования банка, возникающие в результате дебиторской задолженности по счетам для расчетов с использованием пластиковых карт «Региобан-Универсал».
б) бэк-офис ВО и МР – в 14 и 15 разрядах используется цифровое обозначение «17», а в 16-20 разрядах в разрезе видов операций используется порядковый номер, начиная с «1» справа налево, в разрезе клиентов – код клиента.
в) отдел внутрибанковских счетов – 16-20 разряды используются для порядкового номера (сквозная нумерация) начиная с «1» справа налево. При формировании лицевых счетов по учету денежных средств в банкоматах 20208 в 16-20 разряды включается регистрационный номер АТМ (банкомата). Лицевые счета 30220 формируются в разрезе установленных ДПП с обозначением месяца в 17-18 разрядах, календарного числа - в 19-20 разрядах. При формировании внебалансовых лицевых счетов 90901 по учету картотеки-1 последние 4 разряда используются для срока платежа, при этом разряды:
Уважаемый посетитель!
Чтобы распечатать файл, скачайте его (в формате Word).
Ссылка на скачивание - внизу страницы.