4.2.1.2. Оплаченные со счетов клиентов и банка расчетные документы передаются в ГРКЦ (РКЦ) для списания с корреспондентского счета банка не позднее следующего рабочего дня в электронном виде в соответствии с графиком, установленном РЦИ ГУ Банка России или на бумажных носителях, в соответствии с графиком, установленным ГРКЦ (РКЦ) Банка России. Бумажные носители передаются в ГРКЦ (РКЦ) в составе сводных платежных поручений Региобанка, оформленных в соответствии с требованиями Положения Банка России 2-П.
4.2.1.3. Порядок обмена электронными документами производится в соответствии с договором «Об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России» , а также Положениями Банка России «О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России» № 36-П от 23.06.1998г. и № 20-П от 12.03.1998 г. «О правилах обмена электронными документами между Банком России , кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России».
4.2.1.4. Сверка корреспондентского счета производится по окончании рабочего дня по выписке, полученной из ГРКЦ (РКЦ) в электронном виде, а также утром следующего дня на бумажном носителе в сроки, установленные договором. Операции, проведенные в выписке, отражаются в балансе банка днем их проводки по корсчету в ГРКЦ (РКЦ).
4.2.1.5. Зачисление средств на счета клиентов и на счета незавершенных расчетов производится на основании расчетных документов, полученных в электронном виде и подписанных ЭЦП РКЦ, а также документов на бумажных носителях, оформленных штампом ГРКЦ (РКЦ).
4.2.2.1. Проведение расчетов по корреспондентским счетам «Лоро» и «Ностро» в валюте РФ осуществляется в соответствии с заключенными договорами между кредитными организациями и «Региобанком», а также нормативными документами Банка России.
4.2.2.2. Проведение расчетов по корреспондентским счетам «Лоро» и «Ностро» в иностранной валюте осуществляется в соответствии с заключенными договорами между Региобанком и банками-корреспондентами, нормативными документами Банка России, валютным законодательством и Техническим порядком ведения корреспондентских счетов в рублях и иностранной валюте от 24.01.2006 г. № 766.
4.2.2.3. Электронный обмен документами между «Региобанком» и банками- корреспондентами осуществляется через системы «SWIFT», «Telex», «Sprint», «Банк-Банк».
4.2.2.4. Порядок открытия корреспондентских счетов определен в п.2.15 Учетной политики.
4.2.3.1. Порядок расчетов через небанковскую кредитную организацию «Объединенная Расчетная Система» (НКО «ОРС») в валюте РФ осуществляются в соответствии с Договором банковского счета и нормативными документами Банками России.
4.2.3.2. Все операции со счета в НКО «ОРС» производятся в пределах кредитового остатка на счете с учетом поступлений текущего дня.
4.2.3.3. Документооборот между банком и НКО «ОРС» осуществляется через систему «SWIFT».
4.2.4.1. Порядок расчетов и документооборот по счетам межфилиальных расчетов в валюте Российской Федерации осуществляется в соответствии с «Правилами построения внутрибанковской расчетной системы Региобанка по счетам межфилиальных расчетов» от 20.05.2004 г. № 549, разработанными на основании Положения № 205-П и Положения Банка России «О безналичных расчетах в РФ» № 2-П, с изменениями и дополнениями.
4.2.4.2. Порядок расчетов и документооборот по счетам в иностранной валюте осуществляется в соответствии с «Правилами построения внутрибанковской расчетной системы Региобанка по счетам межфилиальных расчетов» от 20.05.2004 г. № 549 и валютным законодательством.
Уважаемый посетитель!
Чтобы распечатать файл, скачайте его (в формате Word).
Ссылка на скачивание - внизу страницы.