Информатика и выч. техника \ Информационные системы в экономике

Модуль "Математические и статистические методы анализа данных в MS Excel", страница 10

Файл (имя в задании)

MATSTAT.xls

Модуль "Информационные технологии финансово-экономических расчетов в MS Excel"

Данный раздел обеспечивает изучение встроенных функций категории "Финансовые" и их применение в разнообразных расчетах.

Периодические платежи
  фиксированная ставка процентов
  фиксированная сумма платежа

Непериодические платежи
   нефиксированная ставка или сумма

  Функция БС (будущая стоимость)

  Переменная ставка процентов

  Функция ПС (начальная или текущая стоимость)

  Функция БЗРАСПИС (будущая стоимость)

  Функции ЭФФЕКТ и НОМИНАЛ (ставка годового процента)

Инвестиционные проекты

  Функция СТАВКА (ставка процента)

 Функция ЧПС (чистая приведенная стоимость проекта)

  Функция КПЕР (количество периодов)

  Функция ЧИСТНЗ (чистая приведенная стоимость при нерегулярном поступлении доходов)

  Функция ПЛТ (регулярный платеж)

Переменная ставка дисконтирования

  Функции ПРПЛТОСПЛТ (составляющие платежа)

  Функция ВСД (внутренняя ставка дохода)

  Функции ОБЩПЛАТ ОБЩДОХОД (накопление процентов и итоговой сумма за период)

Функция ЧИСТВНДОХ (внутренняя ставка дохода при нерегулярном поступлении доходов)

Периодические платежи, фиксированная ставка процентов, фиксированная сумма периодического платежа

Основная расчетная формула для функций этой категории:

*   pv — начальная сумма;

*   r — ставка процентов за учетный период

*   n — число учетных периодов

*   pmt — фиксированная сумма (аннуитет) периодического платежа

*   type— тип платежа: 1 — в начале учетного периода 0 — в конце учетного периода;

*   fv — конечная сумма.

Величины pvpmtfvмогут быть как положительными так и отрицательными; величины typen и r  могут быть только неотрицательными.

Синтаксис финансовых функций MS Excel предусматривает следующие обозначения, которые соответствуют указанным параметрам:

ставка

r

кпер

n

плт

pmt

пс

pv

бс

fv.

На рис. 1–6 приведены примеры схем денежных потоков для типовых финансово-экономических расчетов.

-200

-1000

0

1000

1500

2500

1

ЗАДАЧА 1. Определить сумму накоплений на счете, если годовая ставка процентов 10%,  начальная сумма вклада  1000р. Срок вклада 4 года.
В конце каждого года осуществляются дополнительные периодические вложения в сумме 200 р.

Рисунок 1

0

0

0

0

-1000

0

500

1500

ЗАДАЧА 2. Определить сумму накоплений на счете, если годовая ставка процентов  10%, начальная сумма вклада 1000р., а срок вклад 4 года. Дополнительных периодических вложений нет.

Рисунок 2

100

-1000

0

500

1000

1

ЗАДАЧА 3. Определить остаток на счете, если годовая ставка процентов 10%, а  начальная сумма 1000р., срок вклада 4 года.
В конце каждого года начисленные проценты по вкладу изымаются.

Рисунок 3

-200

000р.

0

400

800

1

ЗАДАЧА 4. Определить сумму кредита (ссуды), выданного под 10% годовых сроком на 4 года с обязательством постепенной выплаты процентов и погашения долга раз в год в сумме 200 р.

Рисунок 4

-1 00000р.

0

1000

1

ЗАДАЧА 5. Определить сумму кредита (ссуды), выданного под 10% годовых сроком на 4 года с обязательством постепенной выплаты процентов и погашения долга в конце общей суммой 1000 р.

Рисунок 5

-1 00000р.

200

1

ЗАДАЧА 6. Кредит получен сроком на 4 года под 10% годовых, но выдается частями, с обязательством погашения суммы долга и выплаты процентов общей суммой 1000 р. в конце срока. Определить ежегодную сумму выданного кредита.

Рисунок 6

Функция "Будущая стоимость" (БС)

В договоре на размещение денежных средств оговаривается период капитализации для начисления  процентов на вклад. Проценты можно присоединить к основной сумме для начисления процентов в следующем учетном периоде. Период капитализации является определяющим в расчетах будущей стоимости.

Скачать файл