Многоуровневая стоянка. Компания и отрасль, в которой она занята. Оценка риска и страхование. Стратегия финансирования, страница 14

Риск нанесения ущерба имуществу клиента регулируется ОСАГО. Страхование   природного   риска   составит   1%   от  суммы   объекта,  таким образом, он будет равен I 663 425 рублей в год.

36

9 РАЗДЕЛ: Финансовый план 9.1.   Объем инвестиций

Наименование	Сумма в тыс.руб.
Строительство	165 843 960
Закупка оборудования	765 962
Непредвиденные расходы	16 660 992
Рекламная компания	82 300
Страхование	1 663 425
ИТОГО	185 016 640

9.2.     Комментарии к финансовому плану

1год

—  Переменные расходы составляют 328 000 рублей в месяц

—  Постоянные расходы составляют 3 943 600 рублей в месяц

—  Сумма постоянных и переменных издержек в год составляет 51 259 200 рублей

—  Внереализованные      расходы      составляют      2,2%      от налогооблагаемого имущества, таким образом, эта сумма равна 3 665 418 рублей

—  Налог на прибыль равен 24% от суммы налогооблагаемой прибыли и, таким образом, составляет 10 961 143 рублей.

9.3.     План доходов и расходов

Наименование статей	1 год	Згод	5 год
Объем продаж	53 568 000	53 568 000	53 568 000
Переменные издержки	328 000	328 000	328 000
Валовая прибыль	53 240 000	53 240 000	53 240 000
Постоянные издержки	3 943 600	3 943 600	3 943 600
Прибыль от реализации	49 296 400	49 296 400	49 296 400

37

Внереализованные расходы	3 665 418	3 665 418	3 665 418
Налогооблагаемая прибыль	45 630 982	45 630 982	45 630 982
Налог на прибыль	10 951435	10 951 435	10 951 435
Чистая прибыль	34 679 547	34 679 547	34 679 547

9.4.    Прогноз движения денежных средств (в тыс.руб.)

Наименование статей	1 год	3 год	5 год
Объем продаж	53 568 000	53 568 000	53 568 000
Переменные издержки	328 000	328 000	328 000
Постоянные издержки	3 920 000	3 920 000	3 920 000
Кэш-флоу   от   производственной деятельности	49 320 000	49 320 000	49 320 000
Кэш-флоу        от        финансовой деятельности	34 710 290	34 710 290	34 710 290

9.5.     Прогноз объема реализации

Предполагается, что объем реализации будет составлять:

—  4 464 000 рублей в месяц

—  53 568 000 рублей в год

9.6.     Точка безубыточности

В первый год пороговый объем реализации составит 3 983 435 рублей, а запас финансовой прочности будет равен 49 584 565 рублей. Таким образом, сумма финансовой прочности составит^3%.

38

10 РАЗДЕЛ: Стратегия финансирования

10.1.   Стратегия финансирования

На финансирование всего проекта потребуется 185 016 640 рублей, данная сумма будет получена от инвесторов, которые в процессе станут учредителями данного комплекса. Срок окупаемости проекта составляет 3,7 года, таким образом, на четвертый год существования комплекс будет получать прибыль. Так же следует учесть дополнительный доход от сдачи в аренду залов первого этажа комплекса в аренду под автомойку и сервисные услуги.