Бизнес-план организации венчурного предприятия в форме новой компании, страница 15

Все расчеты сведены в баланс. (Приложение – Таблица Balance файла BIDSFinancials.xls)

Планируемый проект достигнет точки безубыточности во втором квартале 2002 (второго года работы) – через 16 месяцев с начала операций.

Достижение точки начала возврата инвестиций планируется во втором квартале 2003 (третьего года работы) – через 30 месяцев с начала деятельности.

Внешнее финансирование необходимо для покрытия дефицита финансовых средств, направляемых на приобретение долгосрочных активов и текущие расходы, до достижения самоокупаемости проекта.

При идеальной реализации проекта («лучший сценарий» - в течение первого года нет отказов от установленных терминалов, и расходы не увеличиваются) точка безубыточности приходится на четвертый квартал 2001 – через 12 месяцев, точка начала возврата инвестиций – на четвертый квартал 2002 – через 21 месяц, а требуемые инвестиции – 670.000 долларов США.

При «худшем сценарии» (снижение количества терминалов на 25 % (75 единиц) в первый год и отсутствие роста во втором году) точка безубыточности приходится на четвертый квартал 2002 – через 23 месяца, точка начала возврата инвестиций – на середину четвертого года деятельности, а требуемые инвестиции – 1.360.000 долларов США.

Таблицы, иллюстрирующие расчет основных финансовых показателей, прилагаются.  

Для реализации проекта БИДС в России и СНГ необходимы инвестиции в качестве стартового капитала и для покрытия операционных расходов в начальные полтора года деятельности.

Стартовые инвестиции в размере 125.000 долларов США необходимы для организации центрального офиса (офисные: мебель, оргтехника, оборудование; автотранспорт), единого процессингового центра (высокопроизводительные и надежные компьютеры) планируемой компании и для финансирования разработки дополнительных функций системы БИДС.

Эти затраты сведены в таблицу.

Основные инвестиции в размере 870.000 долларов США необходимы для погашения дефицита оборотных средств до достижения проектом точки безубыточности.

Итоговая сумма запрашиваемых инвестиций составляет 995.000 долларов США в течение 16 месяцев с начала деятельности.

После достижения точки начала возврата инвестиций валовая прибыль составит 285.000 долларов США, т.е. планируемая прибыль при реализации проекта составит порядка 28 процентов. 

Ключевые цели проекта для достижения в срок три года:

1.  Выйти на привлекательный рынок, характеризуемый высокими объемами продаж и прибылей, низким уровнем рисков и конкуренции, большой стабильностью и отсутствием технологических инноваций в настоящее время.

2.  Добиться доли до 3 % в общем объеме торговых терминалов, используемых на рынке межбанковских операций и создать новый сегмент финансового рынка - операции между филиалами и корпоративными клиентами банков. 

3.  Достигнуть суммарных объемов продаж в 2.7 миллиона долларов США за три года и принести прибыль 420 тысяч долларов США в третий год деятельности.