Финансово-экономические расчеты в Excel

Тема: ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ РАСЧЕТЫ В EXCEL.

                                                                                                                                  (1)

                                    где:                S(0)         –          первоначальная сумма,

S(T)         –          наращенная сумма

                                                                                                                           (2)

                                    где:                       –          процент

Наращенная сумма

                                                                                                            (3)

где:                r_T                  –          процентная ставка

                                                                                                                        (4)

Дисконтированная сумма

                                                                                                             (5)

                                    где:                d_T            –          учетная ставка ( норма дисконтирования )

                                                                                                                                     (6)

Соотношение процентной и учетной ставок

                                                                                                                                              (7)

                                                                                                                                        (8)

Рис. 1

Наращенная сумма

                                                          (9)

                                    где:                r          –          процентная ставка (обычно годовая),

T              –          срок ссуды (обычно в годах).

Величина разового погасительного платежа

                                                                                                                                                     (10)

                                    где:                T–          срок кредита,

m             –          число платежей в год

Дисконтирование и учет по простым процентным ставкам

                                               а)Математическое дисконтирование

                                                                                                                                    (11)

                                                                                                                                     (12)

                                               б)Банковский или коммерческий учет

                                                                                                                    (13)

                                                                                                                                          (14)

Наращенная сумма

                                                                                                        (15)

Дисконтирование по ставке сложных процентов

                                                     (16)

Соотношение процентной и учетной ставок

                                                                                                                          (17)

Рис. 2

База длительности года ( К )

К=360 дней  - для коммерческих процентов

К=365, 366 дней - для точных процентов

База длительности месяца

а) 30 дней, в) точное число календарных дней

1)  Общий метод – по формуле для сложного процента

2)  Комбинированный метод

                                                                                  (18)

                                                                                                                                (19)

                                    где:                [T ]        –          целое число лет,

t               –          период, меньше года

Наращенная сумма постоянного потока платежей постнумерандо

                                                                                          (20)

                                    где:                С         –          величина периодических выплат,

r          –          годовая процентная ставка,

m              –          число начислений за год,

   –          общее число периодов начислений.         

Наращенная сумма постоянного потока платежей пренумерандо

                                                                                              (21)

Современная стоимость постоянного потока платежей постнумерандо

                                                    (22)

Современная стоимость постоянного потока платежей пренумерандо

                                                                                               (23)

·  финансовые функции,

·  подбор параметра,    

·  таблицы подстановки,

·  диспетчер сценариев,

·  статистический анализ,

·  построение линий трендов,

·  поиск оптимального решения

Аргументы функций