Экономика и менеджмент \ Анализ хозяйственной деятельности

Финансово-экономические расчеты в Excel, страница 2

Условное обозначение аргумента	Описание аргумента	Обозначения в формулах
бз	будущая значение	S(T); fv
бс	(будущая стоимость)
выплата	фиксированная периодическая выплата	C
кпер	общее число периодов выплат	N
нз	начальное значение	S(0); pv
тс	(текущая стоимость)
норма	процентная ставка,	r
ставка	норма дисконтирования	d
сумма 0,	значения выплат, поступлений
сумма 1,
...
сумма N
тип	число 0 или 1, обозначающее, когда производится
	выплата
	(1 - в начале периода,
	0- в конце периода),
	по умолчанию равно 0
предположение	предполагаемое значение процентной ставки;
	по умолчанию равно 0,1
период	период выплаты по процентам;
	должен быть в пределах от 1 до кпер

Определение будущего значения. Функция БЗ

БЗ ( норма, кпер, выплата, нз, тип )

Наращенная сумма

(24)

где: fv – будущая стоимость вклада или займа,

pv – текущая стоимость вклада (займа).

Пример 1.

Клиент внес в банк 1 000 000 ден.ед. Банк производит ежеквартально начисление и капитализацию процентов. Срок депозита – 3 года. Годовая процентная ставка – 60%. Определить будущее значение с помощью соответствующей формулы и функции БЗ.

Решение а) fv=1000000*(1+0.60/4)^(3*4)

б) БЗ(0.60/4,3*4,,-1000000)

Наращенная сумма потока платежей постнумерандо

(25)

Наращенная сумма потока платежей пренумерандо

(26)

Пример 2.

Предположим, есть 2 варианта инвестирования средств в течение 4 лет:

- в начале каждого периода (года) под 26% годовых

- в конце каждого года под 38% годовых.

Ежегодно вносится 300 000 ден.ед.

Определим, сколько денег окажется на счете в конце 4-го периода для каждого варианта, используя соответствующие формулы и функцию БЗ.

Решение

1) fv=300000((1+0.26)^4-1)/0.26(1+0.26)

1 2 3

Скачать файл

Финансово-экономические расчеты в Excel, страница 2

1) fv=300000*((1+0.26)^4-1)/0.26*(1+0.26)

1) fv=300000((1+0.26)^4-1)/0.26(1+0.26)