Настройка экрана и инструментария MSExcel. Знакомство с электронными таблицами Excel. Ввод и редактирование данных в табличном процессоре Excel. Создание сводных таблиц. Подведение промежуточных итогов, страница 11

Распределите автобусы между маршрутами А и В, чтобы минимизировать их суммарный пробег. Сохраните полученные результаты.

ЗАДАНИЕ 9. Применение финансовых функций в расчетах

1.  Создать файл Excel в папке Вашей группы с именем Финансы.

2.  Решить финансово-экономические задачи на отдельных листах.

Задача 1

Банк выдает долгосрочный кредит в размере 180 т.р, по сложной ставке 15% годовых. Необходимо:

a.  Определить сумму долга через 5 лет;

b.  Построить гистограмму долга через 2, 3, 4, 5, 6, 7 лет при сложной ставке 15% годовых;

c.  Построить гистограмму долга при изменении ставки 10%, 15%, 20%, 25%, 30% сроком займа на пять лет;

d.  Построить гистограмму при ставках долга: 20% на 1 год; 18% на 2 год; 15% на 3 года; 13% на 4 года; 10% на 5 лет

Примечание. использовать функцию БС (Ставка; Кпер; Плт; Пс; тип) - будущая величина платежа.

Порядок применения встроенных функций финансового анализа на примере:

1.  Поместить в ячейку А1 размер кредита - 180000, в ячейку А2 размер процентной ставки -15%, в ячейку A3 число периодов выплаты процентов /лет/-5

2.  Активизировать ячейку А4 и вызвать мастер функций Вставка/Функция..

3.   Выбрать категорию финансовые, функцию БС

4.  Заполнить диалоговые окна функции БС:

Ставка - процент ставки              (ячейка А2 или 15% или 0,15);

Кпер - число периодов выплаты (ячейка A3 или 5);

Плт - заполняется когда делаются финансовые операции в каждый из периодов                                                (0 либо не заполняют вообще);

Пс - размер кредита                              (ячейка А1 или 180000);

Тип – (процент начисляется: 1 - в начале; 0-в конце периода).

5.  Внизу открытого окна должно появиться полученное значение функции. Знак «-» у результата свидетельствует об обратном движении денежных средств от Вас к банку. Убедившись в правильном вводе значений, нажмите ОК.

/ ПРИМЕЧАНИЕ: Более подробную справку по функциям можно получить с помощью справки в левом нижнем углу в Мастере функций/.

6.  Для выполнения пункта b заполнить ячейки D1:D6 числами 2, 3, 4, 5, 6, 7 (годы).

7.  Активизировать ячейку E1. Вызвать функцию БС. Заполнить диалоговые окна, при этом в качестве величины Кпер использовать ячейку D1, остальные окна диалога заполнить числами вручную.

8.  Автозаполнением распространить функции БС на ячейки С4-С8.

9.  Выделить полученные результаты и с помощью мастера диаграмм построить соответствующие графики.

10.

Аналогично выполнить пункты с и dзадачи 1. Подсказка: при выполнении пункта с в качестве величины Ставка использовать ячейку G1, остальные окна диалога заполнить числами вручную. А при выполнении пункта dв качестве величины Ставка использовать ячейку J1, в качестве величины Кпер использовать ячейку К1, Пс заполнить вручную. Иначе возникнут трудности при автозаполнении.

Проделанная работа позволяет произвести анализ и выбрать наиболее выгодный для клиента вариант вклада денег в банк.

11. Сохраните файл.

Задача 2.

Банки выплачивают годовые:

Сбербанк -    10%             МЕНАТЕП -       12,4%

ЮРГА -        11,4%          ЯРБАНК               -13,1%        МОСТБАНК -12,5%

1.  Какую сумму необходимо положить в банк на 3 года для получения 130000р.;

2.  То же, но при выплате годовых банковских процентов ежеквартально;

3.  Построить гистограмму изменения суммы вносимого вклада в зависимости от срока: 2, 3, 4, 5 лет для разных банков.

Примечание: использовать функцию ПС (Ставка; Кпер; Плт; Бс; тип) -текущая величина аннуитета.

Задача 3.

Инвестиции в проект составляют 500000р. в последующие 5 лет ожидаются следующие годовые доходы по проекту: 200000р., 180000р., 220000р., 280000р., 290000р. Издержки привлечения капитала 7%

1.  Рассчитать чистую текущую стоимость проекта;

2.  Построить диаграмму чистой прибыли, при изменении привлеченного капитала: 5%; 7%; 9%; 11%; 13%; 15%.

Примечание: использовать функцию ЧПС (Ставка; Значения) - текущая приведённая величина потока платежей.

Задача 4.