В 2001 году Далькомбанк активизировал работу по факторинговым операциям. Среднегодовой объём финансирования по договорам факторинга составил 88,23 млн. рублей. Общий объём осуществлённого финансирования под уступку денежного требования составил 307,13 млн. рублей. В числе главных клиентов банка ОАО «Игристые вина», ООО «Смирнов-ДВ», ООО «Далькоминфо», поставщики ГУП ДВЖД, строительные предприятия, ЗАО «Дальневосточная технология». Для минимизации кредитного риска банк проводит оценку платежеспособности, как продавца долга, так и должника. В 2001 году был сделан акцент на оказание услуг по договорам факторинга клиентам банка с объёмом финансирования от 100 до 500 тыс. рублей, что положительно повлияло на продвижение данного продукта на рынке банковских услуг.
Вообще, порядок проведения факторинговых операций обозначен внутрибанковским Положением ОАО КБ «Далькомбанка» от 24.06.2002 года. Согласно данного Положения существуют условия договора, без согласования которых договор является незаконным:
- предмет договора;
- предмет уступки;
- объём денежных требований;
- порядок и сроки финансирования;
- комиссия за обработку документов и факторский процент, условия и периодичность изменения факторского процента;
- взаимные обязательства, ответственность за ненадлежащее выполнение условий договора;
К факультативным условиям договора следует относить:
- обязательства Клиента, обеспечивающие гарантии возврата финансирования при наступлении регрессного требования;
- способ и формы проверки обеспеченности;
- порядок рассмотрения споров по договору;
- способ обеспечения исполнения обязательств Клиента или Должника (залог, поручительство и т.д. и т.п.);
- другие условия по соглашению сторон.
Работник сектора факторинговых операций формирует и ведёт досье Клиента.
Необходимые документы в ОАО КБ «Далькомбанк»:
1. Заявление на финансирование по договору факторинга с указанием суммы уступаемого денежного требования и Должника.
2. Учредительные и иные документы:
- Устав (Положение) или свидетельство о государственной регистрации.
- Учредительный договор.
- Карточка с образцами подписей и печати, заверенная нотариально.
- Свидетельство о постановке на учёт в территориальном органе МНС РФ.
- Документы, подтверждающие назначение на должность руководителя и главного бухгалтера.
- Выписка из единого краевого реестра юридических лиц, подтверждающая предоставление учредительных документов.
- Документы, подтверждающие государственную регистрацию выпуска акций АО.
3. Финансовые отчёты и сведения.
4. Соглашение о погашении задолженности по договору факторинга от Должника с графиком погашения.
5. Финансовый план с подробной расшифровкой себестоимости продукции и других затрат, расчёт полученной выручки для погашения задолженности, по которой осуществлено финансирование.
6. Документы по обеспечению.
Инвестиционная деятельность на территории Хабаровского края регулируется положениями Закона Хабаровского края «Об инвестиционной деятельности в хабаровском крае» от 31.05.2000 года № 219 (в ред. Закона Хабаровского края от 31.07.2002 года)
Целью настоящего закона является обеспечение равной защиты прав, законных интересов и имущества субъектов инвестиционной деятельности, создание им режима наибольшего благоприятствования, способствующего увеличению инвестиций в экономику Хабаровского края (далее - край) и росту их эффективности.
Основными же нормативными актами являются:
- Закон РСФСР "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации";
- Федеральный закон "Об инвестиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений";
- Федеральный закон "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации".
Уважаемый посетитель!
Чтобы распечатать файл, скачайте его (в формате Word).
Ссылка на скачивание - внизу страницы.