Оформление уступки прав денежного требования производится по каждому договору купли-продажи путем подписания дополнительного соглашения к Генеральному соглашению.
Договор залога и/или поручительства
Договор залога по согласованной с Банком форме подписывается и передается Клиентом в Банк, если залог предусмотрен решением об установлении лимита на проведение операций с Торговой организацией.
В соответствии с условиями договора залога и Генерального соглашения Банк имеет право на удовлетворение своих требований к Должнику(ам) за счет заложенного имущества с целью погашения задолженности Должника(ов) по договору(ам) купли-продажи.
Договор поручительства по согласованной с Банком форме подписывается и передается Клиентом в Банк, если обязательства Торговой организации перед Банком по поручительствам за Должников обеспечены поручительством третьей стороны.
Договор банковского счета, дополнительные соглашения к договорам на расчетно-кассовое обслуживание с другими кредитными организациями
Заключение договора банковского счета между Торговой организацией и Банком является обязательным условием для рассмотрения вопроса о финансировании Клиента.
В качестве дополнительного обеспечения Торговая организация предоставляет в Банк Дополнительные соглашения к договорам на расчетно-кассовое обслуживание (распоряжение обслуживающим банкам с отметкой о принятии к исполнению) о безакцептном списании денежных средств со счетов Клиента, Поручителя, Распоряжения Клиента, Поручителя в других кредитных организациях.
Документы, регламентирующие взаимоотношения Финансового агента и Должника по оформлению уступки прав денежных требований
По каждому Должнику Торговая организация предоставляет Финансовому агенту следующие документы:
• договор купли-продажи;
• договор поручительства в одном экземпляре;
• договор залога в одном экземпляре;
• дополнительное соглашение к Генеральному соглашению в двух экземплярах;
• заявление - анкета Должника;
• расчетные документы (накладные на отпуск товара, товарный чек, акт приема-передачи и др. документы);
• уведомление Торговой организации Должнику об уступке права денежного требования Банку.
Порядок взаимодействия подразделений Банка
Продажа банковского продукта (факторинг) Торговой организации
Кредитное подразделение - Управление кредитования физических лиц Департамента частных клиентов/соответствующее подразделение филиала (в дальнейшем -УКФЛ/СПФ), Департамент корпоративных клиентов проводят переговоры с Торговой организацией, определяют потребность Торговой организации в услугах Банка. Для принятия решения о работе с данной Торговой организацией кредитное подразделение (УКФЛ/ СПФ) передает на рассмотрение пакет документов Торговой организации в Службу (департамент) безопасности Банка/филиала для подготовки заключения. Срок подготовки заключения Службой (департаментом) безопасности Банка/филиала не должен превышать десять рабочих дней. В материалах, представляемых УКФЛ/ СПФ на КИКБ или КБК/ККФ, в обязательном порядке отражается мнение Службы (департамента) безопасности Банка/филиала.
Документы, необходимые для рассмотрения вопроса на КИКБ или КБКУККФ об установлении лимита на проведение операций с Торговой организацией, поручительства за Торговую организацию третьих лиц, Торговая организация предоставляет в Управление
кредитования внешнеторгового финансирования Департамента корпоративных клиентов/ соответствующее подразделение филиала ( в дальнейшем - УКВФ/ СПФ).
УКВФ/ СПФ рассматривает заявки Торговой организации об установлении лимита и выносит вопрос на рассмотрение соответствующего Кредитного комитета в порядке, установленном Банком.
При установлении лимита на проведение операций с Торговой организацией соответствующим Кредитным комитетом Банка УКФЛ/СПФ готовит документы, указанные в разделе 4 настоящего Положения, согласовывает их с Правовым управлением, Службой (департаментом) безопасности Банка/ филиала и передает документы на подпись Торговой организации.
Документы, подписанные Торговой организацией, подписываются со стороны Банка уполномоченными лицами.
Осуществление расчетов по уступке денежного требования
Оформление уступки денежного требования и предоставление - финансирования
Сотрудник проверяет правильность заполнения документов,
предоставленных Торговой организацией по каждому Должнику. По результатам проверки руководитель или уполномоченное лицо филиала принимает решение о финансировании Клиента под уступку денежного требования к конкретному Должнику и подписывает дополнительные соглашения к Генеральному соглашению на основании выданной ему доверенности.
Один экземпляр подписанного со стороны Банка дополнительного соглашения к Генеральному соглашению сотрудник передает уполномоченному сотруднику
Торговой организации.
Операция финансирования Торговой организации осуществляется Банком на основании переданных документов принимает по каналам электронной связи файл от Торговой организации утвержденного формата (приложение №11) для автоматизированного осуществления учета операций финансирования в системе аналитического учета. На основании проведенных операций в системе аналитического учета формирует распоряжение на проведение бухгалтерских проводок в основной (по своду) с приложением реестра операций по счетам аналитического учета. Проведение бухгалтерских проводок в основную осуществляется на основании распоряжения Управлением контроля и учета финансовых операций головного Банка/ соответствующим подразделением филиала .
Уважаемый посетитель!
Чтобы распечатать файл, скачайте его (в формате Word).
Ссылка на скачивание - внизу страницы.