Потоки затрат и поступлений. Расчет максимально приемлемой процентной ставки за кредит

I.Потоки затрат и поступлений.

I.  Ошибка! Ошибка связи.

Согласно заданию число рабочих дней в месяце – 24. В первом месяце мы заказали партию и 5 дней ее ждем, следовательно, рабочих дней в первом месяце 19.

II.  Оптимальный срок кредитования.

На основании построенных потоков затрат и поступлений и  исходных данных можно найти максимально возможную сумму кредитования, она будет равна           2 233 000 р. Зная, что процентная ставка составляет 20% годовых, найдем сумму ежемесячных выплат по кредиту – 12 333 рублей.

Сумма кредита при возврате с % составит 2 270 000 руб.

III.  Расчет максимально приемлемой процентной ставки за кредит.

   Максимально приемлемая ставка за кредит не должна привести  к убыточности предприятия после возврата кредита, но при этом предприятие может остаться без прибыли.

Отсюда следует, что max сумма кредита с %-ми может составлять  F=3 649 000 руб.

Процентную ставку можно рассчитать по формуле:

F = P (1+in), где n=1 год,

i== 0,63.

Таким образом, максимально приемлемая процентная ставка за кредит составляет 63%.