Учет и анализ краткосрочных кредитов: Методические указания к выполнению лабораторной работы № 1 по курсу "Деньги, кредит, банки", страница 4

1.  РАСЧЕТ потребности в кредитных ресурсах

2.  Выписка за период с 22.12.98 по 06.02.99

3.  Расчет срока возврата кредитных ресурсов

4.  Справка о составе затрат

5.  Оперативные данные по балансовым статьям

6.  Расчет эффективности реализации коммерческой операции (сделки)

7.  Справка об уведомлении налогового органа о намерении открыть счет в банке или ином кредитном учреждении

8.  Распоряжение бухгалтерии

9.  Кредитный договор

10.  Договор о залоге

11.   Распоряжение о предоставлении права на безакцептное списание

11а. Обязательство поручение

12.  Экономические нормативы

13. ПРЕДЛОЖЕНИЕ на получение межбанковского кредита №1

14. ПРЕДЛОЖЕНИЕ на получение межбанковского кредита №2

15. Срочное обязательство

16. Платежное поручение

17. РАСЧЕТ процентов за пользование банковским кредитом

Приложение 1

РАСЧЁТ

потребности в кредитных ресурсах

     А/О «Черная икра»

по состоянию на 17 декабря 1999 г. 

           (3 сентября 2000г)

Наименование источников получения   денежных средств и платежей		тыс. долл. США
1. 2. 3. 1. 2. 3. 4. 5.	I..ПОСТУПЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ   Выручка от реализации   Прочая реализация и доходы от внереализационных   операций   Погашение дебиторской задолженности    Итого поступлений II. РАСХОДОВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ  Для оплаты контрактов, договоров на поставку  товарно-материальных ценностей  Погашение кредитной задолженности – всего     в том числе:     за товары, работы, услуги     по платежам в бюджет и внебюджетные фонды     прочая кредиторская задолженность  Погашение задолженности по ранее полученным                       краткосрочным кредитам  Уплата процентов за банковские кредиты  Прочие расходы  Итого расходов Ш. НЕДОСТАТОК ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ на текущую дату (р. I – р. II) IV. ПОТРЕБНОСТЬ В КРЕДИТЕ	359 -- -- 334 334 +25 80

Расчёт заполняется клиентом на момент обращения за кредитом в следующем порядке:

1)  в случае обращения за кредитом в срок после 10-го числа месяца приводятся данные на текущую дату (например, 18-е число; данные в выручке приводятся за период с 1-го по 17-е число);

2)  в случае обращения за кредитом до 10-го числа месяца приводятся данные по состоянию на 1-е число текущего месяца.

Приложение 2

ВЫПИСКА ЗА ПЕРИОД С 17.12.1999 ПО 06.02.2000.

Лицевой   Пассив         АО  «Черная икра»

счёт №       17644113  

Дата	Корреспондирующие счета	Номер документа	Код операции	ОБОРОТЫ		ОСТАТОК
				дебет	кредит	дебет	кредит

 22.12.98                                                                                                                     132340=25

 22.12.98     7654809              4           6                                 40 000=00                  172340 =25    

 22.12.98     400467497         37         01           25 000=00                                       147340 =25

 22.12.98     2161 089            40         01           30 000=00                                       117340 =25

  22.12.98     21 61089             38         01           38 000=00                                         79 340=25

 23.12.98     31102               8934       53             1 000=00                                         78 340=25

 23.12.98     960370                2           6                  10 =00                                         78 330=25

23.12.98a    960732                0          06                 50 =00                                         78 280=25