Анализ чувствительности нормы процента в зависимости от будущей суммы сберегательного счета

Часть 1. Расчеты с помощью пакета Microsoft Excel.

 Задание:  Проведите анализ чувствительности нормы процента в зависимости от будущей суммы сберегательного счета. Рассмотреть диапазон изменения будущей суммы сберегательного счета, включающий 8 значений. Построить гистограмму зависимости нормы процента от будущей суммы сберегательного счета.

1.  Создадим рабочий лист для решения задачи – Анализ чувствительности

2.  В процессе решения необходимо вычислить процентную ставку при ежемесячном вкладе 18000,00 руб  для будущей суммы вклада 600 000,00 руб, которую необходимо сформировать за 4 года.

Для расчета процентной ставки используем функцию СТАВКА(), которая возвращает процентную ставку по аннуитету за один период, т.е за период продолжительностью в 4 года  и постоянных ежемесячных платежей размером в 18000 руб., для того чтобы определить норму процента (ежемесячная и  годовая)

Рабочий лист после выполнения этого пункта выглядит следующим       образом:

с расчетными формулами:

4.       Создадим таблицу подстановки с одной переменной для вычисления процентной ставки при ежемесячной сумме вклада 18000,00 руб при будущей сумме вклада, изменяющейся от 500 000,00 руб до 850 000,00 руб с шагом 50 000,00 руб.

С помощью таблицы подстановки узнаем, как  изменится процентная ставка, если рассмотреть различные суммы займа за один период.

Рабочий лист после выполнения этого пункта выглядит следующим образом:

Таблица с формулами для вычисления месячной процентной ставки

Аналогично, для годовой процентной ставки:

По полученным данным строим диаграммы:

Как видно из диаграмм, при увеличении будущей суммы сберегательного счета норма процентной ставки уменьшается, т.к. в количественном выражении эта сумма остается постоянной и равна 18 000,00 руб.