Презентационный пакет ООО «Кредитный остров «Приморье», страница 6

По данным схемам, как партнер, так и сам клиент выбирают ту программу, которая для него считается самой выгодной, тем более что наша компания по мимо стандартных программ всегда рада предложить дополнительную программу такую как акция.

ВЫВОД

При объединении 2-х успешно развивающихся компаний таких как ООО «Кредитное агентство» и ООО «Кредитный остров «Приморье» мы получим одну спешную компанию под названием ООО «Кредитное агентство», данная компания будет заниматься как потребительским кредитованием так и кредитованием юридических лиц, предметом кредитования будут выступать как товар так и денежные средства. Выше приведенные новые схемы кредитования позволят нам наконец-то сменить инвестора, который будет вкладывать в нашу деятельность финансовые средства под те проценты, которые нам допустимы. Объединение 2-х компаний повлечет за собой финансовые вложения на переустройство всей работы компании. Для того чтобы модернизировать работу нашей компании и подогнать ее под работу ООО «Кредитное агентство» нам нужно 1.5 млн. руб. данные средства пойдут на переустановку программного обеспечения, для оборудования новых торговых точек (офисов), а также на обучение нового и уже имеющегося персонала компании.

Чтобы более подробного рассмотреть деятельность новой компании составим таблицу денежных потоков Cash Flow.

Cash Flow это отчет о движении денежных средств. Cash Flow отражает реальные платежные транзакции, т.е. поступления и списания по счетам и кассе предприятия. В Cash Flow учитываются все поступления и выплаты, производимые предприятием в процессе осуществления им хозяйственной деятельности.

План осуществления проекта построен на 1 год помесячно.

Для построения использовались данные представленные ниже:

Процентная ставка для расчета NPV принимается в 8%, в соответствии с возможной ставкой размещения депозита в банке.

Таблица 3.3 - Потребность в оборудовании

Наименование	Цена, руб.
Оргтехника	250000
Мебель	28000
Обогреватель, вентилятор	12500
Итого	290500

Таблица 3.4 - Потребность в персонале

Должность	Штат, чел.	Оклад, руб.
Менеджер по продажам	7	10000
Руководитель ГТТ	1	15000
Итого	8	25000

По изменению кумулятивного ЧДП (таблица 3.3, строка 4) можно сделать вывод, что необходимый размер финансирования проекта (max денежный поток без учета фактора времени) составляет 1,5млн. рублей. Максимальный денежный отток приходиться на первый месяц реализации проекта. Эти вложения принесут предприятию за весь срок осуществления проекта 738,0809 млн. рублей дохода. Иными словами: каждый вложенный рубль принесет компании 738,0809/1,5=492,054 тыс. руб. С учетом того, что любая денежная сумма в будущем будет стоить меньше, чем такая же сумма в настоящем, в таблице проведена переоценка будущих денежных сумм. Такая переоценка называется дисконтированием.

Выбор значения коэффициента дисконтирования не имеет формализованного решения и обычно его берут на уровне банковского процента. Это позволяет оценить эффективность альтернативного вложения капитала, а именно для инвестора (предпринимателя) вложения капитала в банк под проценты, а для банка - выдача долгосрочного кредита более привлекательному проекту.

Я взяла ставку дисконтирования 8%. Так как сегодняшний день  идет бурное развитие предпринимательской деятельности. И банки в поддержку начинающего бизнеса выдают кредиты под льготные проценты. При такой ставке проект окупиться за  1 год, а на  2-ой начнет приносить прибыль. График отображения динамики денежных потоков, представленный на рисунке 3.1, представляется в виде зависимости от времени кумулятивного ЧДП нарастающим итогом.

            Рисунок 3.1 – График «Финансовый профиль проекта»

Выводы: 1. Проект окупается за 1 год

2.Проект экономически эффективен

3. Прибыль составит 738,0809 млн. руб.