Экономическое обоснование проекта пополнения оборотных средств ЗАО «Невский ювелирный завод», страница 5

Ежемесячный объем реализации планируется в  пределах  от 45 кг в начале проекта и до 75 кг к концу проекта.

2.Развитие рынка сбыта.

Региональный рынок.

                          В нашей базе имеются более 500 клиентов находящихся в разных регионах России, из

                 них 160 уже сотрудничают с «Невским Ювелирным Заводом». Объем прироста для

                  каналов сбыта по имеющейся информации рассчитан приблизительно на 1,5 - 2 года активной работы.

Санкт-Петербург.

По данным Северо-Западной Государственной Инспекции Пробирного

            Надзора в г.Санкт-Петербурге и области  приблизительно 300-350  торгующих розничных  точек, на данный момент с нашей компанией сотрудничают 60  юридических лиц  у которых 130 розничных точек. Приблизительно 170 клиентов и соответственно 340 розничных точек в перспективе прироста.

                Так же с целью изучения потребительского спроса, тестирования новых изделий

                             и коллекции из серебра на розничный рынок Санкт-Петербурга выгружается продукция на условиях договора комиссии.

Наценка от себестоимости  на таких условиях составляет 55%-60%.

Средняя реализация в месяц от отгрузки составляет  10-15% т.е. при отгрузке на комиссию на сумму 100 000 рублей в одну розничную точку ежемесячная реализация составит 10 000 - 15 000 рублей.

3. Финансово – экономическое обоснование

Планируется привлечение кредитных ресурсов в размере 26 млн. руб. сроком погашения через 18 месяцев по ставке кредитования 16% годовых.

План доходов и расходов  и Прогноз движения денежных средств представлены с помесячной разбивкой, с учетом начала  кредитования с 10.11.06г.

В расчетах использованы следующие данные:

1. Цена покупки золота 999,9 пробы – 640 руб./гр
2. Цена реализации ювелирных изделий 585 пробы -  550 руб./гр
3. Цена покупки серебра 999,9 пробы – 14 руб./гр
4. Цена реализации ювелирных изделий 925 пробы – 50 руб./гр
5. Поступление денежных средств планируется  по схеме: от  общей суммы выручки текущего месяца - 30% суммы поступает в текущем месяце и 70% в течение следующего месяца.

Расчеты подтверждают прибыльность проекта  на всем протяжении его реализации..

Генерируемый денежный поток позволяет в срок и полностью осуществлять все выплаты по обязательствам .

4. Риски проекта

Внешними рисками, связанными с реализацией настоящего проекта,  можно пренебречь, поскольку  отсутствуют признаки или предпосылки, которые могли бы  привести к изменению политической и экономической ситуации в стране,  резкому изменению налогового, хозяйственного и административного права.

Внутренние риски проекта можно с высокой степенью вероятности определить как минимальные :

Þ  ЗАО «Невский Ювелирный Завод» имеет  большой опыт работы на рынке  ювелирных изделий

Þ  ЗАО «Невский Ювелирный Завод»   имеет  гарантированный сбыт  ювелирных изделий, подтвержденный наличием серьезной базы постоянных покупателей (по данному фактору  имеется неудовлетворенный спрос)

Þ  Специалисты компании имеют профессиональный опыт в области производства и реализации ювелирной продукции

Þ  Технологический процесс  производства ювелирных изделий в    ЗАО «Невский Ювелирный Завод» отработан, модельный ряд удовлетворяет запросы различных целевых групп покупателей.

Þ   Применяются современное оборудование и передовые  технологии, использование которых позволяет  сократить затраты ручного труда и производственный цикл изготовления ювелирных изделий

Þ  ЗАО «Невский Ювелирный Завод»  не испытывает проблем в поиске поставщиков сырья и вспомогательных материалов (по данному фактору предложение опережает спрос, что выражается в выгодных для компании условиях поставки – оплата по факту или отсрочка платежа)