Цивилизационные основы возникновения современного глобального финансового кризиса

   МИНОБРНАУКИ РОССИИ

Федеральное государственное

бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Санкт-Петербургский государственный

инженерно-экономический университет»

Цивилизационные основы возникновения современного глобального финансового кризиса.

Олимпиадная  работа по дисциплине «Финансы и Кредит»

Выполнил студент группы 0/101

Преподаватель: Андрей Игоревич Балабанов

Санкт-Петербург

2012

Финансовый кризис. Это словосочетание уже несколько лет не сходит с экранов телевизоров, компьютеров, телефонов, с заголовков газет, и уже порядком набило оскомину даже тем, кто не связан с экономикой. Власти, бизнес, аналитики многих стран, бьются над причинами, следствиями, методами борьбы с ним. И вокруг нас существует великий спектр мнений о том, как он зародился, кто виноват и что делать, каково место России в этом глобальном процессе, являемся ли мы островком стабильности как уверяло наше правительство в 2008 году, или же и мы ощутим на себе всю полноту этого события. Говоря о кризисах можно поднимать такие прописные темы как циклы Кондратьева и так далее, но я выражу свое мнение иначе, через историю и технологические уклады и их смену, подошли ли мы к смене технологического уклада, а точнее почему мы подошли, но не сменили.

Чтобы ответить на вопрос моей работы, я заберусь в далекий 1944 год в США,а точнее в период с 1 по 22 июля 1944 года, в штат штат Нью-Хемпшир, Бреттон-Вудс, отель Маунт-Вашингтон. Тогда и там, во время одноименной конференции, были достигнуты следующие результаты о создании таких международных институтов как — МВФ(Международный валютный фонд, МБРР(Международный банк реконструкции и развития), а также подписаны соглашения о принципах формирования валютных обменных курсов. В работе конференции приняли участие представители 44 государств(большая часть планеты),в том числе СССР, который однако в дальнейшем после охлаждения отношений с Западом, и в том числе после знаменитой речи Черчилля в Фултоне, не ратифицировал договор. Интересующий нас принцип формирования валютных курсов сводился к следующему : Для золота была установлена твердая цена: 35 долл. за 1 тройскую унцию. В результате США получили свой доллар в качестве мировой резервной валюты, оттеснив своего ослабевшего конкурента — Великобританию. Почему именно США? Если в 1938-м золотой запас Вашингтона составлял 13.000 тонн, в 1945-м 17.700, то в 1949 году он увеличился до рекордной отметки в 21.800 тонн, составив 70 процентов всех мировых золотых запасов. (Так как за поставки в Европу во время войны с США расплачивались только золотом , в  том числе и СССР который окончательно выплатил долги только в 70-х).Несмотря на то что номинальных победителей было 4: США, СССР, Британское содружество ,Франция, фактическим победителем был США, так как экономики остальных были разрушены войной. Доллар как наиболее твердая валюта был привязан к золоту, а к доллару в свою очередь были привязаны все остальные валюты по твердым курсам и США обязывались обменить доллары на золото.

Далее, пропорции международной торговли менялись, Европа восстанавливалась, появились новые финансовые центры, такие как Япония, и США просто физически не смогли обеспечивать обмен доллара всем желающим. В период с  1949 по 1970 год золотые запасы США сократились с 21 800 до 9838,2 тонны. Яркий пример – 1965 год, демарш Де Голля, когда Франция предъявила к оплате 1.5 миллиарда бумажных долларов на золото по официальному курсу: 35 долларов за унцию. Понимая, что это выступит катализатором и примером для других стран США, надавили на Францию, как на участника НАТО, и в итоге противостояние кончилось выходом Франции из этой структуры. В свое время бывший министр финансов Франции времен кабинета Клемансо объяснил де Голлю "трюк с долларами" на таком наглядном примере. На аукционе продается картина Рафаэля. Араб предлагает нефть, русский — золото, а янки, удваивая ставки, выкладывает пачку стодолларовых банкнот и покупает Рафаэля за 10 000 долларов. "В чем же трюк?" — удивился де Голль. "А в том, — ответил экс-министр, — что янки купил Рафаэля за три доллара, потому как стоимость бумаги за одну стодолларовую банкноту — три цента!" Этот  демарш имел ключевое значение, так как фактически француз предложил вернуться к системе, которая существовала до 2-х мировых войн, а точнее до 1914 года самыми твердыми мировыми валютами были английский фунт и русский рубль, так как они были полностью обеспечены золотыми запасами.