Компьютеризация статистической обработки финансовой информации. Начисление сложных процентов

Страницы работы

19 страниц (Word-файл)

Фрагмент текста работы

Обязательные поля содержат информацию, необходимую для правильной обработки сообщений.

Категории, группы и типы финансовых сообщений

Вся специфика S.W.I.F.T. как международной системы финансовых сообщений отражается в категориях, группах и типах сообщений, пересылаемых по сети.

В настоящее время используется 11 категорий (табл. 1) охватывающих более 130 типов сообщений, построенных таким образом, чтобы обеспечивать выполнение финансовых операций с большой точностью.

Категории

 Группы сообщений

 Описание

0

Системные сообщения (System Messages)

1

Клиентские переводы и чеки (Customer Transfer and Cheques)

0

Клиентские переводы

1

Операции с чеками

2

Переводы фин. организаций (Financial Institution Transfers)

0

Переводы финансовых организаций

1

Уведомления о получении

3

Финансовые сделки (Financial Trading)

0

Валютный дилинг и валютные опционы

2

Кред.-депозит. операции с фикс.ставками

3

Ссуды и депозиты срочные и до востребования.

4

Форвардные соглашения о проц. ставках

5

Выплаты проц. по кредитам и депозитам

6

Операции своп по процентным ставкам

4

Инкассо и распоряжения о выплате наличных

0

Извещения о платежах

1

Уведомления

2

Запросы о прохождении платежей

3

Поправки 

5

Распоряжения о выплате наличных

5

Ценные бумаги (Securities) 

0

Требования

1

Извещ./подтверждения треб. и сделок

2

Инструкции по получении/передаче цен-

ных бумаг и кредитам по цен. бумагам

3

Подтверждения по получении/передаче

5

Иски, извещения и претензии корпораций

6

Корпоративеные. распродажи по сниженным ценам

7

Балансы и управление портфелем

8

Специальные инструкции

6

Драгоценные металлы и консорциумы(Precious Metals)

0

Драгоценные металлы

1

Синдикаты и консорциумы

7

Документарные аккредитивы и гарантии 

0

Выдача, предварительное уведомление

и поправка документарного аккредитива

1

Извещ. о документ. аккредитивах. 3-х банков

2

Передача документального аккредитива

3

Подтверждения и уведомления

4

Покрытия 

5

Уведомления и санкционирования

6

Гарантии 

8

Дорожные чеки (Travellers Cheques) 

0

Продажи и расчеты

1

Возмещения расходов

2

Управление запасом

9

Балансовая отчетность, изменения ставок, отчеты "ностро"

и справочные счета  

0

Дебетные подтверждения

1

Кредитные подтверждения

2

Запросы балансовых отчетов

3

Уведомления об изменении ставок

4

Выписки по счетам и балансам клиентов

5

Выписки по счетам "ностро"

7

Выписки по счетам "нетто"

8

Запросы о финансовом положении

n

Общая группа (Common Group) 

9

Издержки, проценты, расходы и выверки

Аннулированные запросы

Вопросы и ответы

Сообщения свободных форматов

Сообщения, как правило, передаются от одного пользователя S.W.I.F.T. к другому (или другим), однако существует и категория системных сообщений, которые позволяют пользователю взаимодействовать с сетью. Системные сообщения используются для запроса определенных действий и получения специальных отчетов, поиска сообщений в базе данных, для учебных и тренировочных целей. Пользователь может получать от сети запросы или она может информировать его о своем текущем состоянии, обновлениях, новых услугах и т.д. Системные сообщения пользуются наивысшим приоритетом, поскольку содержат информацию, касающуюся функционирования сети.

Всем остальным типам сообщений, относящимся к категориям 1-9 и n, присвоены трехзначные цифровые коды, причем первая цифра соответствует категории операции. Каждое сообщение из общей группы можно использовать в любой из описанных ниже категорий сообщений. Коды сообщений общей группы выглядят как n9M, где n - заменяется номером той категории, которая наилучшим образом соответствует цели сообщения, 9 - указывает на особый характер сообщения в каждой категории, а М определяет конкретный тип сообщения (например, 0 - уведомления, 2 - требования об аннулировании, 5 и 6 - соответственно, запросы и ответы).

Сообщения категории 1 связаны с платежами или информацией о них, когда заказчик или бенефициар или они оба не являются финансовыми организациями.

К категории 2 отнесены сообщения, которыми финансовые организации обмениваются в своих интересах. К ним относятся перечисления, содержащие требования о движении денежных средств, полученных финансовыми организациями в свою пользу или пользу других финансовых организаций, а также уведомления о предстоящих поручениях, извещающих финансовые организации о средствах, которые должны поступить на счета отправителей.

Сообщения категории 3 подтверждают информацию, уже известную обеим сторонам (подробности контрактов к этому времени обычно уже согласованы), сообщая сведения о подтверждении и урегулировании сделок к ним относится информация о валютно-обменных контрактах, вложениях денежных средств в связи с операциями по заему/депозиту и соглашения о досрочных процентных ставках.

Сообщения, относящиеся к категории 4, не предполагают строгого соблюдения единых правил, установленных для инкассовых платежей, однако должны обрабатываться с учетом того, что ведение инкассовых платежей на основе различных видов валюты ни в одном сообщении не предусматривается.

Сообщения категории 5 содержат инструкции по продаже и оплате ценных бумаг и соответствующие подтверждения, информацию о совместных действиях, уведомления о капитале и прибыли, отчетность и информацию, связанную регулированием портфеля и кредитованием ценных бумаг.

Сообщения категории 6 могут нести информацию, относящуюся непосредственно к операциям с драг металлами (торговые подтверждения, уведомления/инструкции по сделкам, отчетная информация), а также различного рода уведомления, которыми обмениваются финансовые организации, входящие в синдикат по драг металлами (сообщения о приостановлении/возобновлении услуг, об установленных процентных ставках, оплате капитала или процентов с него и платах в пользу синдиката).

Cообщения, относящиеся к категории 7, содержат информацию о выпуске займов, инструкции и отчеты, связанные с кредитными операциями и предоставлением гарантий. На сообщения, относящиеся к этой категории, не накладывается жестких ограничений в виде требований непременного использования именно английского языка.

К сообщениям категории 8 относятся сообщения о продаже и оплате дорожных чеков, рефинансировании и управлении запасами, а также сообщения, которыми обмениваются эмитенты чеков и отправители денежных переводов (ремитенты), торговые агенты и агенты по рефинансированию, вовлеченные в операции с дорожными чеками.

К категории 9 относятся сообщения о балансовой отчетности (информация о регулировании денежных операций, деталях баланса и операций), запросы о клиентах и организациях. Обработка статистических данных на ЭВМ связана с контролем их достоверности в двух аспектах. Во-первых, трудоемкость контроля и длительность времени на его проведение заставляет искать способы автоматизации контроля и коррекции данных с применением ЭВМ. Во-вторых, возникают проблемы устранения ошибок, возникающих в самом процессе машинной обработки информации. С точки зрения применения ЭВМ для повышения качества и снижения трудоемкости контроля достоверности данных наиболее легко поддается автоматизации арифметический контроль. В самом процессе обработки банных на ЭВМ ошибки могут возникать на всех стадиях технологического процесса - при приеме и контроле входных данных, при переносе данных на технические носители (перфокарты, перфоленты и т.п.), при накоплении и поиске информации, при обработке данных на ЭВМ и др. При приеме входной документации различаются ошибки, связанные

Похожие материалы

Информация о работе