Специальные информационные технологии анализа данных в моделировании и анализе чувствительности деловых решений, страница 2

§  накопление капитала, размещенного на депозите в виде вклада (либо отданного в виде ссуды «в рост»): величина PV отрицательная, величина P может принимать любое значение, в том числе и 0; в конце срока действия договора n возвращается положительная сумма FV, равная абсолютному значению PV, или превосходящая его;

§  пользование заемными средствами: величина PV - положительная, величина P - отрицательная (регулярные выплаты), сумма FV должна быть равна 0 (полное погашение ссуды).

В расчетах используется ряд взаимосвязанных стандартных функций MS Excel  из категории Финансовые:

·  -  расчет будущей («наращенной») суммы капитала , если неизменны параметры ;

·  - расчет эквивалента будущей стоимости серии последовательных платежей в настоящее время – величина ,  если неизменны параметры ;

·   - количество периодов , за которые исходная сумма достигнет величины , если неизменны параметры ;

·   - величина процентной ставки за  период, при которой исходная сумма достигнет величины , если неизменны параметры ;

·   - величина платежа , которая обеспечивает увеличение суммы до величины , если неизменны параметры .

Функция  вычисляет общую сумму  периодического платежа , в которой есть две составляющие, вычисляемые с помощью стандартных функций из категории Финансовые:

·   - сумма, составляющая накопление (погашение долга) за учетный период;

·   - проценты (доход или к уплате) за учетный период.

При этом величина  остается неизменной в течение всего срока , а для различных учетных периодов меняется соотношение составляющих  и :

                                          .                                                                       (4.2)

Рассмотрим теперь порядок использования информационной технологии Подбор параметра  для выполнения приведенных ниже заданий.

Задание 12

Определите сумму накопления на депозитном вкладе, если размещены $1000 под 18% годовых на срок 3 года с обязательством дополнительных вложений в сумме $100 в конце каждого месяца.

Исследуемая деловая ситуация -  накопление капитала, размещенного на депозитном вкладе.

Результатный показатель – сумма накопления на депозитном вкладе () в конце срока действия договора.

Входные параметры модели:

·  годовая процентная ставка ;

·  число учетных периодов ;

·  величина ежемесячного периодического платежа ;

·  первоначальная сумма вклада , размещенного на депозите;

·  схема выплат .

Порядок выполнения задания

1. Создайте на рабочем листе MS Excel «Примеры_Подбор_параметра» в диапазоне A1:B6 математическую модель этой деловой ситуации (рис. 4.1). Наложите на ячейки B1:B6 соответствующие форматы (процентный, числовой – число десятичных знаков 3, денежный $ Английский (США) – число десятичных знаков 2, денежный $ Английский (США) – число десятичных знаков 2, числовой целый, денежный $ Английский (США) – число десятичных знаков 2).

Рис. 4.1. Базовая модель к заданию 12

2. Введите в ячейки B1:B5 исходные значения входных показателей (рис. 4.2).

Рис. 4.2. Результаты выполнения задания 12

Согласно полученным результатам сумма депозитного вклада к концу 3-го года равна   $6436,74.

Задание 13

В условиях базовой модели задания 12 определите, за какое время сумма на счете может возрасти до $10 000 при сохранении процентной ставки, условий и суммы ежемесячных выплат.

Порядок выполнения задания

1. Скопируйте таблицу с результатами Задания 12 (см. рис. 4.2) в новый диапазон (A9:B14) того же листа «Примеры_ Подбор_ параметра» и подпишите ее заголовок: Задание 13.
2. Установите курсор в ячейку B14 с формулой для БС.
3. Выполните команду меню Сервис, Подбор параметра. На экран выводится  диалоговое окно команды с заголовком «Подбор параметра» (рис. 4.3). В  этом окне в поле Значение: введите с клавиатуры желаемое значение функции, для которого осуществляется подбор параметра: 10 000, а в поле Изменяя значение ячейки: укажите мышью адрес ячейки ($B$10), соответствующей параметру Число учетных периодов n, лет, после чего нажмите кнопку ОК.
4. В процессе итерационного подбора на экран выводится окно с заголовком «Результат подбора параметра» (рис. 4.4). Если подбор успешный, то в этом окне выводится сообщение "Решение найдено", а также подбираемое (желаемое) и текущее  значения функции. При нажатии  кнопки ОК в этом окне соответствующее значение параметра запишется в ячейку B10. При нажатии  кнопки ОТМЕНА в ячейке B10 восстанавливается исходное значение параметра. Если подбор значения аргумента для заданного (желаемого) значения функции невозможен, то в окне «Результат подбора параметра» будет выведено сообщение: «Поиск не может найти подходящего решения». Результат подбора: 4,436 года.