Деньги в мировой экономике. Денежные проблемы в международных экономических отношениях

8.  ДЕНЬГИ В МИРОВОЙ ЭКОНОМИКЕ

8.1. Денежные проблемы в международных экономических отношениях

До сих пор мы рассматривали проблемы денег в пределах национальной экономики, установив при этом, что в современном мире деньги выполняют три основные функции: служить единицей измерения экономических благ, быть средством обращения и средством платежа. Формы денег в современном виде сформировались в период между двумя мировыми войнами вместе со становлением национальных банковских систем. Де-факто: современные деньги — различные формы банковских обязательств, обеспеченные взаимными обязательствами банков и их требованиями к правительству и экономике.

Вместе с тем деньги получили соответствующее развитие и в международных экономических отношениях. При использовании денег для расчетов и кредитов между резидентами различных стран деньги сбрасывали национальные мундиры. Государства поэтому были вынуждены договариваться друг с другом о создании условий для обеспечения денежных отношений в мирохозяйственных связях, которые к концу XX в. проявились в тенденции к глобализации мировой экономики.

Деньги как экономическая информация служат всеобщей мерой всех экономических благ, а потому способны переходить с одного материального носителя на другой (средство обращения), переходить из рук в руки от одного владельца к другому (средство платежа). Теперь, оказывается, они должны быть способными переводиться с одного языка на другой, т.е. быть мировыми деньгами.

Решение проблемы денежных расчетов между странами заняло больше времени и шло сложнее, чем внутристрановые

232

денежные проблемы. До середины 70-х годов XX в. мировые деньги оставались привязанными к золоту. После Второй мировой войны такая привязка осуществлялась уже опосредованно — через обязательство правительства США обменивать другим правительствам американские доллары на золото.

Пока в течение долгих лет доллар функционировал в качестве резервной валюты, большинство правительств, фирм и граждан различных стран обзавелись долларами. Поэтому поддержание доллара как мировых денег де-факто означает для всех сохранение своего богатства.

В то же время доллар США как национальная валюта существует в тех же формах, что и любая другая валюта: банкноты Федеральной резервной системы США и обязательства американских банков, выраженные в долларах США. Для осуществления расчетов и платежей с нерезидентами в этих условиях американский банк должен:

а)  либо открыть счет нерезиденту непосредственно в своем банке;

б) либо иметь корреспондентские счета в американской и иностранной валюте в соответствующем банке-нерезиденте США. В этом случае банк-нерезидент открывает у себя счет для своего клиента в соответствии с законодательством США о валютном регулировании и валютном контроле.

Таким образом, обязательствами американского банка, выраженными в долларах, владеют либо непосредственно нерезиденты (правительство, фирмы, граждане иной страны, а не США), либо они же, но косвенно — через свой банк, имеющий корреспондентский счет в банке США.

Значит, если некое лицо экспортирует товар или услуги или получает кредит в иностранной валюте, то либо оно само, либо его банк обзаводится банковскими обязательствами банков страны покупателя-импортера в валюте той страны, в которой происходит оплата товара и услуг или получение кредита. Это — объективная реальность, с которой часто начинают бороться государства или негодующая общественность, называя данное явление утечкой денег или капитала из страны.

Административным путем этот процесс контролировать невозможно, поскольку любая торговая или кредитная сделка может приводить к пресловутой "утечке", и контроль за каждым бизнесменом предполагает наличие такого контрольного аппарата, что на его комплектацию не хватит всего населения страны.

Поэтому важнее понять, какими путями "вывезенные" деньги возвращаются в страну. Очевидно, что это происходит

233

путем импорта товаров и услуг, приобретенных за иностранную валюту, а также получения доходов и возвращения ранее выданных займов.

Следовательно, все проблемы мировых связей данной страны определяются состоянием ее платежного баланса с окружающим миром. В то же время и сам платежный баланс зависит от той валюты, в которой совершаются международные торговые и финансовые операции.

Такие валюты носят название резервных валют, т.е. валют, резерв по которым страна должна постоянно иметь для проведения расчетов и платежей. Разговор об американском долларе ведется потому, что весь мир держит значительную часть своих денежных средств для международных расчетов в виде обязательств американских банков. Россия также относится к числу стран с долларизированной экономикой.

Страна, деньги которой принимаются другой страной в качестве средства платежа, обладает неоспоримым экономическим и политическим превосходством. Во-первых, она обладает полной информацией обо всех существенных денежных операциях клиента; во-вторых, она практически не ограничена в решении собственных проблем платежного баланса; в-третьих, она всегда в состоянии воздействовать на своего партнера в нужном ей направлении. Ракеты — последний аргумент современных королей, а до этого аргументируют гуманитарной помощью и деньгами.