Экономика и менеджмент \ Внешнеэкономическая деятельность

Определение оптимального депозитного вклада с целью получения максимальной прибыли от размещения временно свободных денежных средств в различной валюте на срок хранения 3 года, страница 2

Вклад «Зимний» (1 000 000 руб. = 37730,15 $) МЕТРОБАНК под 15 % годовых

Показатель	Расчет
Сумма депозита на 08.02.2010	37730,15$((15%1096)/100%*365,5) +37730,15=16970,82 +37730,15$=54700,97
Процентная доходность, $	54700,97/37730,15=1,4497 или 44,97 %
Конвертация $ на 08.02.2010	54700,97*30,466=1666519,75 руб.
Процент доходности, руб.	1666519,75/1000 000 =1,6665 или 66,65%

Вклад «Зимний» (15 000 = 565,95$) МЕТРОБАНК под 15% годовых

Показатель	Расчет
Сумма депозита на 08.02.2010	565,95$((15%1096)/100%*365,5) +565,95=254,56+565,95$=820,51$
Процентная доходность, $	820,51/565,95=1,4497 или 44,97 %
Конвертация $ на 08.02.2010	820,51*30,466= 24997,65 руб.
Процент доходности, руб.	24997,65/15 000 =1,6665 или 66,65%

Вклад «Максимальный доход» (565,95$) Совкомбанк под 9,5% годовых

Показатель	Расчет
Сумма депозита на 08.02.2010	565,95$((9,5%1096)/100%*365,5) +565,95=161,22 +565,95$=727,17$
Процентная доходность, $	727,17/565,95=1,2848 или 28,48 %
Конвертация $ на 08.02.2010	727,17*30,466=22153,96 руб.
Процент доходности, руб.	22153,96/15000 =1,4769 или 47,69 %

Вклад «Максимальный доход» (37730,15$) Совкомбанк под 9,5 % годовых

Показатель	Расчет
Сумма депозита на 08.02.2010	37730,15$((9,5%1096)/100%*365,5) +37730,15=10748,18+37730,15$=48478,33
Процентная доходность, $	48478,33/37730,15=1,2848 или 28,48 %
Конвертация $ на 08.02.2010	48478,33*30,466=1476940,8 руб.
Процент доходности, руб.	1476940,8/1000 000 =1,4769 или 47,69%

Сводная таблица

Показатель/вклад	«Зимний»	«Доверительный»	«Срочный»	«Зимний»
Процентная ставка	15%	8,5%	17%	15%
Сумма вклада	1000000 руб.	15 000 руб.	1 000 000 руб.	15 000 руб.
Сумма депозита на 08.02.2010 в валюте	-	-	-	-
Сумма депозита на 08.02.2010 в рублях	1449794,8	18823,25	1508376,53	21746,92
Сумма депозита на 08.02.2010 в рублях с учетом инфляции	1012489,2	12896,17	1058397,75	15187,36
Процент доходности в валюте	-	-	-	-
Процент доходности в рублях	1,24%	- 14,03%	5,8%	1,24%

Продолжение сводной таблицы

Показатель/вклад	«Мой вклад Плюс»	«Мой вклад Плюс»	«Зимний»	«Зимний»
Процентная ставка	3,5 %	3,25%	15%	15%
Сумма вклада	4543079,75 ¥	68146,19¥.	37730,15 $	565,95$
Сумма депозита на 08.02.2010 в валюте	5019885,6¥	74787,41¥	54700,97$	820,51$
Сумма депозита на 08.02.2010 в рублях	-	-	-	-
Сумма депозита на 08.02.2010 в рублях с учетом инфляции	-	-	-	-
Процент доходности в валюте	10,49%	9,74%	44,97%	44,97%
Процент доходности в рублях	71,05%	69,89%	66,65%	66,65%

Окончание сводной таблицы

Показатель/вклад	«Максимальный доход»	«Максимальный доход»
Процентная ставка	9,5 %	9,5%
Сумма вклада	565,95$	37730,15$
Сумма депозита на 08.02.2010 в валюте	727,17$	48478,33
Сумма депозита на 08.02.2010 в рублях	-	-
Сумма депозита на 08.02.2010 в рублях с учетом инфляции	-	-
Процент доходности в валюте	28,48%	28,48%
Процент доходности в рублях	47,69%	47,69%

Из данных таблицы можно сделать следующие выводы:

1. Оптимальный вклад в долларах лучше делать по вкладу «Зимний» МетроБанка (не имеет роли какую сумму, процент чистой прибыли с учетом курса валют 66,65%);

2. Оптимальный вклад в йеннах лучше делать по вкладу «Мой вклад Плюс» МойБанк (1000 000 руб.), доходность составляет 71,05 % с учетом разницы курса валют.

3. Оптимальный вклад в рублях лучше делать по вкладу «Срочный» ВУЗ-Банк, доходность составит 5,8 %.

4. При сравнении доходности от вкладов в разных валютах можно заметить, что наиболее выгодным из рассмотренных депозитных вкладов является вклад в йеннах в ВУЗ-Банке (Депозит «Срочный» под 17 % годовых) в размере 1 000 000 рублей.

Приложение1

Приложение 2

Приложение 3

1 2

Скачать файл