Тенденції розвитку фондових ринків у контексті світової інтеграції. Деякі негативні аспекти світової інтеграції. Моніторинг ринку праці при трансформації ринкової економіки, страница 45

В этой связи, как показательный, следует рассмотреть опыт России. На пути выхода из списка Россией была проделана колоссальная работа не только по при­ня­тию соответствующего закона, но и по созданию специального органа финан­со­вой разведки — Комитета по финансовому мониторингу (КФМ), что в конечном ито­ге позволило полностью контролировать финансовый рынок страны и большую часть значительных транзакций. Была проведена операция "Паутина", в ходе кото­рой были взяты под стражу десятки человек в разных странах мира и наложены аресты на почти три сотни банковских счетов, проведен публичный аудит банков. После официального вступления Комитета по финансовому мониторингу (КМФ) России в международный "финансовый интерпол" — "Egmont group" — удалось дос­тичь весомых результатов по выявлению схем отмывания денег. А также по инфор­мации, предоставленной Комитетом, ФБР была составлена "карта криминальной России" с именами главарей преступных группировок, их связями с респекта­бель­ными европейскими банками, с маршрутами транзита украденной русской нефти, алмазов и алюминия. Важно и то, что глава КМФ В. Зубков сумел настоять на том, чтобы FATF направила в сентябре в Россию рабочую группу для анализа резуль­та­тов проделанной работы. На основе её доклада Россия и была исключена из "черного" списка. В России объем грязных денег составляет до 40 – 50% всего денежного оборота. В ближайшие полгода будут подписаны соглашения о сотрудничестве с финансовыми разведками как минимум шести стран. А уже сейчас подобные со­гла­шения подписали Бельгия, Чехия, Италия.

Последовав опыту своего северного соседа, Украина создала финразведку, сделав ее подразделением Минфина, но этот орган не смог выполнить поставлен­ных перед ним задач. После введения санкций Украина выполнила формальные требования FATF в части внесения изменений в законодательство: 1) учтено заме­чание относительно статьи 12, санкционирующее проведение мониторинга финан­со­вых трансакций; 2) часть пятая статьи 6 вменяет в обязанность субъекту первич­ного финансового мониторинга идентифицировать лицо, от имени которого осу­щест­вляется финансовая операция; 3) исключены третья и четвертая части статьи 7, вызвавшие немало нареканий со стороны экспертов FATF, нечеткие и запутанные формулировки этой статьи оставляли, по их мнению, лазейки для уклонения от про­ве­рок; 4) неучтенными остались рекомендации FATF по более четкому опре­де­ле­нию независимого статуса Департамента финансового мониторинга; 5) не уст­ра­нено дублирование Кабмином некоторых контрольных функций Департамента. Также были внесены изменения в Уголовный кодекс и закон о банках и банковской деятельности. Но принятие окончательной редакции закона и поправок к нему не может явиться единственной и необходимой мерой для выхода из сложившейся ситуации, поскольку необходимо подтвердить действенность этих документов на практике. Это, в свою очередь, потребует консолидации усилий всех ветвей власти для очистки украинского делового пространства от "грязных" денег и создания условий для легального ведения бизнеса.

14 февраля FATF признала принятые Украиной меры по улучшению борьбы с отмыванием "грязных" денег удовлетворительными и рекомендовала странам-чле­нам организации отменить санкции, введенные в отношении Украины, оста­вив при этом её в "черном списке". FATF все еще имеет некоторые замечания к украин­скому законодательству по борьбе с отмыванием денег, и правительство, воз­можно, будет инициировать ряд изменений в законы. Операции с Украиной, хоть и добившейся отмены санкций, все же должны находиться под пристальным внима­нием финансовых учреждений стран, входящих в группу. За неполные два месяца, на протяжении которых в отношении Украины действовали санкции, 31 украинский коммерческий банк испытал проблемы с блокированием счетов или затруднения в осуществлении платежей из-за мер, которые иностранные банки применили к Укра­ине по рекомендации FATF.