Использование электронных таблиц для расчета основных функций финансового менеджмента

Страницы работы

Содержание работы

Петербургский Государственный Университет Путей Сообщения

Кафедра: «Экономика транспорта»

Отчет по лабораторной работе №2

Использование электронных таблиц для расчета  основных функций  финансового менеджмента

Выполнил студент

группы АТ-705

Королев И.Н.

Проверила

Котова Е. А.

Санкт - Петербург

2011

Среди функций аннуитета наиболее часто применяется функции регулярного платежа - Payment или сокращенно РМТ в случае обслуживания займов, кредитов и в других операциях.

Предположим нами взят кредит на приобретение оборудования, рассчитать размер PMT - ежемесячных платежей по возврату кредита, если известен  размер кредита  - наш основной  капитал - Principal - (Prin),  размер ставки банковского процента (i), под который был  взят кредит  и срок отдачи ссуды (n), который может исчисляться в месяцах или годах.  Если срок отдачи кредита  задан в месяцах,  расчет выполняется по формуле:

Ставка кредита в этой формуле задается в десятичных дробях. Пример. Пусть Prin=$1000, i=10% - (0.1), n=5 месяцев. PMT=$205 в месяц. Это означает, что при ставке 10% годовых, взятый нами кредит в $1000 мы должны отдавать равными долями  по $205  в течение 5 месяцев.

PMT

=PMT(D2/12;D3;D4)

=PMT(E2;E3*12;E4)

=PMT

=PMT

Rate

Ставка

Ставка

0,1

0,1

0,2

0,2

nper

кпер

кпер

6

6

6

1

pv

нз

пс

10000

10000

8000

8000

PMT

ППЛАТ

ПЛТ

-1 715,61р.

-1 001,05р.

-1 412,18р.

-1 802,12р.

 Предположим мы желаем накопить определенную сумму в банке, которая  в будущем составит определенное значение - FV  (Future Value). Задан размер PMT - ежемесячных платежей, которые мы рассчитываем выплачивать и размер ставки банковского процента (i) Найти срок, в течение которого желаемая сумма FV будет накоплена. Расчет TERM  выполняется по формуле:

 Пример. Пусть FV=$1000, i=10% - (0,1)PMT=$100 в месяц.TERM=9,.6 мес.Это означает, что мы сможем накопить $1000, откладывая в конце каждого месяца $100  через 9 месяцев и 18 дней, если банковская ставка составит 10% годовых.Пусть мы найдем более рискованное предложение - банк со ставкой  20% годовых, а мы хотим накопить те же $1000. В этом случае TERM составит уже  9 месяцев Наконец, желая накопить те же $1000 мы рассчитываем вносить $200 в месяц в  банк со ставкой  20% годовых. В этом случае TERM составит уже  4 месяца 24 дня.

TERM

=NPER(D2/12;-D3;D4)

=NPER(E2;-E3;;E4)

=NPER

=NPER

Rate

Ставка

Ставка

0,1

0,16

0,3

0,6

pmt

пплат

плт

200

1000

100

200

pv

бз

бс

1000

10000

4000

8000

NPER

КПЕР

КПЕР

4,92

6,44

28,07

6,85

 Предположим стоит задача  накопить в банке сумму, которая  через n месяцев составит определенное значение - FV (Future Value).  Определим ее значение.  Пусть в конце каждого месяца в банк  вносится  определенный платеж- PMT. Известна годовая  ставка банковского процента - (i) и количество месяцев (n) на который мы ориентируемся.

Расчет FV  выполняется по формуле:

Пример. Пусть  наш платеж в конце каждого месяца в течении полугода PMT=$500. Принимая банковскую ставку  i=20% - (0.2),  n=6 месяцев, имеем FV= $3128.  Мы накопим только FV=$2502  ,если размер нашего ежемесячного платежа составит PMT=$400 при прочих равных условиях.

FV

=FV(D2;D3;D4)

=FV(E2/12;E3;E4)

=FV(E2/12;E3;E4)

=FV(G2;G3;G4)

=FV(H2/12;H3;H4)

Rate

Ставка

Ставка

0,1

0,1

0,1

0,3

0,3

nper

кпер

кпер

10

5

5

6

6

pmt

выплата

плт

-1800

-1000

-1000

-300

-600

pv

нз

пс

-500

FV

FV

FV

28687,36

5084,03

5605,21

3826,81

7653,62

Предположим мы рассчитываем регулярно, раз (в конце года) инвестировать сумму в валюте (РМТ) при известной норме банковской ставке  (i)  в процентах годовых в течении ряда периодов (n). Нас интересует величина инвестируемого капитала в данное время , для того  чтобы решить, насколько это выгодно.

Например, должник предлагает выплатить  долг в $5000 регулярными выплатами  в два года по $2500 при существующей ставке 12% годовых в валюте. Имеется возможность получить с  должника в настоящий момент сумму в $4500 сразу. Какой вариант предпочесть? Надо считать с помощью функции PV.

Похожие материалы

Информация о работе