Сравнительный анализ негосударственных пенсионных фондов (НПФ "Лукойл-гарант" и НПФ "Благосостояние")

Страницы работы

Содержание работы

ЗАДАНИЕ М24. СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ

ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ

Нормативное число баллов по заданию 2.

Задание выполняется каждым студентом индивидуально.

1.  Находим информацию о своих двух фондах в интернете (например, на сайте http://npf.investfunds.ru/npf).

2.  Знакомимся с рейтингами и индикаторами НПФ и их управляющих компаний.

3.  Проверяем, что по выбранным фондам есть информация (кликаем по наименованию фонда). Также заходим на сайт фонда, на который есть гиперссылка.

4.  Копируем на жесткий диск веб-страницы для каждого фонда.

5.  Проводим сравнение этих фондов по разным критериям, в том числе и используя «Калькулятор» в меню слева.

6.  Готовим краткий отчет с приложением файлов с веб-страницами и, если надо, фрагментами из файлов Excel, относящихся к выбранным фондами. Важно ответить на вопрос о том, в какой фонд Вы вложили бы свои средства, и почему.

7.  Записываем все файлы в директорию «НПФ-Фамилия студента», проверяем директорию на вирусы, архивируем и передаем координатору по заданию для записи на компакт-диск и передачи преподавателю.

Пример

Проанализировав следующие рэнкинги на 31.12.2010г.:

·  Рэнкинг НПФ по доходности пенсионных накоплений

·  Рэнкинг НПФ по объему пенсионных накоплений в управлении

·  Рэнкинг НПФ по количеству застрахованных лиц по Обязательному пенсионному страхованию

·  Рэнкинг НПФ по собственному имуществу

·  Рэнкинг НПФ по объему пенсионных резервов в управлении

Я выбрала два НПФ, исходя из их мест в рэнкингах и собственной осведомленности об их существовании:

·  НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ

·  НПФ БЛАГОСОСТОЯНИЕ

ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ

БЛАГОСОСТОЯНИЕ

Рэнкинг НПФ по доходности пенсионных накоплений

25

34

Рэнкинг НПФ по объему пенсионных накоплений в управлении

2

1

Рэнкинг НПФ по количеству застрахованных лиц по Обязательному пенсионному страхованию

1

2

Рэнкинг НПФ по собственному имуществу

3

2

Рэнкинг НПФ по объему пенсионных резервов в управлении

7

2

В целом, можно отметить, что Фонд Благосостояние выглядит выгоднее по данным рэнкингам, за исключением Рэнкинга по доходности, однако, несмотря на разрыв в 9 позиций, в процентном выражении разница является не особо существенной 10,55% у Лукойла против 10,2% у Благосостояния. В то же время, единичный разрыв рэнкинга по собственному имуществу скрывает практически трехкратное превосходство Фонда Благосостояние.

Оба фонда имеют максимальную надежность: рейтинг ААА[1] и А++[2]

Сайты фондов:

·  ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ

·  БЛАГОСОСТОЯНИЕ

Воспользоваться калькулятором я не смогла из-за отсутствия под рукой «писем счастья» из ПФ РФ, но на основе проведенного исследования, я бы выбрала для себя Фонд Благосостояние по вышеперечисленным признакам.



[1] Национальное рейтинговое агентство

[2] Эксперт РА

Похожие материалы

Информация о работе

Тип:
Контрольные работы
Размер файла:
22 Kb
Скачали:
0