Потоки затрат и поступлений. Расчет максимально приемлемой процентной ставки за кредит

Страницы работы

Содержание работы

ГОСУДАРСТВЕННЫЙ КОМИТЕТ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО ВЫСШЕМУ ОБРАЗОВАНИЮ

Санкт-Петербургский Государственный Морской Технический Университет

КУРСОВОЙ ПРОЕКТ

                                             по дисциплине «Банковское дело»

                                                                       Выполнила студентка гр 4510

                                                      Кривленкова Т. А..

                                                               Проверил преподаватель                                                                                                          

                                                                                                       Орлов М. А.                                                

.

2007/2008учебный год

Санкт-Петербург

I.Потоки затрат и поступлений.

I.  Ошибка! Ошибка связи.


Таблица затарат

№ п/п

Наименование затрат

0 мес

1 мес

2 мес

3 мес

4 мес

1

стоимость товара

1608975

1287180

321795

2

стоимость доставки

171918

3

таможенные сборы

933206

4

условно-постоянные затраты

84000

84000

84000

84000

5

условно-переменные затраты

62529

78984

78984

36201

5.1

мелким оптом

35568

44928

44928

20592

5.2

оптом

26961

34056

34056

15609

6

Итого затрат

2713379

1433709

162984

484779

120201

Таблица доходов

№ п/п

Наименование доходов

0 мес

1 мес

2 мес

3 мес

4 мес

1

мелким оптом

957600

1209600

1209600

554400

2

оптом

1128600

1425600

1425600

653400

3

Итого доходов

2086200

2635200

2635200

1207800

4

Прибыль/убыток

 - 2713379

652491

2472216

2150421

1087599


Согласно заданию число рабочих дней в месяце – 24. В первом месяце мы заказали партию и 5 дней ее ждем, следовательно, рабочих дней в первом месяце 19.

II.  Оптимальный срок кредитования.

На основании построенных потоков затрат и поступлений и  исходных данных можно найти максимально возможную сумму кредитования, она будет равна           2 233 000 р. Зная, что процентная ставка составляет 20% годовых, найдем сумму ежемесячных выплат по кредиту – 12 333 рублей.

№ п/п

Показатель

1 мес

2 мес

3 мес

1

Сумма кредита при выдаче

2 233 000

2

Сумма % по кредиту

12  333

12  333

12  333

4

Сумма кредита при возврате

12  333

12  333

2 245 333

Сумма кредита при возврате с % составит 2 270 000 руб.

III.  Расчет максимально приемлемой процентной ставки за кредит.

   Максимально приемлемая ставка за кредит не должна привести  к убыточности предприятия после возврата кредита, но при этом предприятие может остаться без прибыли.

Отсюда следует, что max сумма кредита с %-ми может составлять  F=3 649 000 руб.

Процентную ставку можно рассчитать по формуле:

F = P (1+in), где n=1 год,

i== 0,63.

Таким образом, максимально приемлемая процентная ставка за кредит составляет 63%.

Похожие материалы

Информация о работе