Анализ курса украинской гривны на покупку и продажу по отношению к доллару США, евро и российскому рублю по данным «Райффайзен Банка Аваль», страница 2

Дата	За 100 USD	За 100 EUR	За 100 RUR
07.09.2007	505,00	690,00	19,70
14.09.2007	505,00	702,00	19,90
21.09.2007	505,00	709,00	20,10
05.10.2007	505,00	713,00	20,20
12.10.2007	505,00	717,00	20,30
19.10.2007	505,00	722,00	20,30
02.11.2007	505,00	728,00	20,50
09.11.2007	505,00	741,00	20,60
16.11.2007	505,00	739,00	20,60

Рассчитываем кросс-курсы валют на начальную и конечную дату данного периода.

       Кросс-курс – это отношение одной валюты к другой, выраженное через их курс         по отношению к третьей валюте.

Используя данные таблицы 2.1.1, 2.1.2, 2.1.3 составим кросс-курсы для украинской гривны на 07.09.2007

 USD/EUR = 502,00/675,00 = 0,74 – евро за 1 доллар США;

 USD/RUR = 502,00/19,3 = 26,01 - российских рублей за 1 доллар;

 EUR/USD = 675,00/502,00 = 1,34 - долларов США за 1 евро;

 EUR/RUR = 675,00/19,3 = 34,97 – российских рублей за 1 евро;

 RUR/USD = 19,3/502,00 = 0,038 – долларов США за 1 российский рубль;

 RUR/EUR = 19,3/675,00 = 0,028 – евро за 1 российский рубль.

Полученные данные занесем в таблицу:

Кросс-курсы валют на покупку на 07.09.2007

	USD	EUR	RUR
USD		0,74	26,01
EUR	1,34		34,97
RUR	0,038	0,028

Так же, используя данные таблиц 2.1.1, 2.1.2, 2.1.3 составим кросс-курсы для украинской гривны на 16.11.2007

USD/EUR = 506,00/935,00 = 0,54 – евро за 1 доллар США;

USD/RUR = 506,00/20,30 = 24,93 – российских рублей за 1 доллар США;

EUR/USD = 935,00/506,00 = 1,85 – долларов США за 1 евро;

EUR/RUR = 935,00/20,30 = 46,06 – российских рублей за 1 евро;

RUR/USD = 20,30/506,00 = 0,04 – долларов США за 1 российский рубль;

RUR/EUR = 20,30/935,00 = 0,022 – евро за 1 российский рубль.

Занесем данные в таблицу:

Кросс-курсы валют на покупку на 16.11.2007

	USD	EUR	RUR
USD		0,54	24,93
EUR	1,85		46,06
RUR	0,04	0,022

2.2. Анализ изменения стоимости валют за расчетный период с 07.09.2007  по 16.11.2007

Теперь мы можем сделать вывод о состоянии валютного рынка в период осени 2007 года.

Обменный курс USD плавно растет, как покупка, так и продажа, т.е. происходит подорожание валюты (в сентябре его покупка составляла 502,00 грн., а в ноябре – 506,00 грн., продажа в сентябре 505,00 грн., в ноябре – 508,00 грн.)

А обменный курс EUR возрос боле значительно, если в сентябре его покупка составляла 675,00 грн., то в ноябре он возрос до 735,00грн. То же происходит и с продажей EUR ( в сентябре 695,00 грн., в ноябре – 755,00 грн.)

Что касается RUR, то его обменный курс тоже возрос, но не значительно ( сентябрь - 19,30 грн., ноябрь – 20,30 грн.), так же не значительно изменился и курс продажи (сентябрь – 19,70грн., ноябрь – 21,00 грн.)

2.3.Анализ эффективности  сбережения денежных средств на основе конвертационных операций и депозитных вкладов.

Конвертационные операции

В данном разделе смоделируем и оценим такую ситуацию, когда собственник определенной суммы денег пытается сохранить их стоимость через конвертационные операции с валютами, т.е. на начало расчетного периода происходит покупка иностранной валюты, а на конец, ее продажа, соответственно с валютным курсом гривны.

Возьмем сумму 9500 грн для этих операций.

На начало периода (07.09.2007) курс продажи USD составил 505,00 грн. Произведем покупку валюты за 9500 грн.: