Анализ состава и динамики активов банка. Анализ структуры пассива банка. Отчет о прибылях и убытках. Статистика ликвидности вложений

№ п/п

Наименование статей

На начало периода

На конец периода

Активы

1

Денежные средства в Центральном Банке

572 340

615 815

2

Государственные долговые обязательства

4 810

5 025

3

Средства в кредитных организациях

12 800

25 000

4

Чистые вложения в ценные бумаги для перепродажи (ст. 4.1 - 4.2)

3 174

3 968

4.1

Ценные бумаги для перепродажи (бал-я ст-ть)

3 270

4 080

4.2

Резерв под обесценение ценных бумаг

96

112

5

Ссудная и приравненная к ней задолженность

980 476

1 135 680

6

Проценты начисленные (включая просроч-е)

13 850

15 165

7

Средства, переданные в лизинг-

105

113

8

Резервы на возможные потери

9 805

11 140

9

Чистая ссудная задолженность (ст.5 - ст.8)

970 671

1 124 540

10

Основные средства и нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные быстроизнашивающиеся предметы

86 172

98 196

11

Чистые долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (ст. 11.1 - ст. 11.2)

3 900

4 948

11.1

Долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (балансовая стоимость)

4 032

51 17

11.2

Резерв под возможное обесценение ценных бумаг и долей

132

169

12

Расходы будущих периодов по другим операциям

168

184

13

Прочие активы

10 108

11 274

14

Всего активов (1+ 2+3+4+6+7+9+10+11+ 12+13)

1 678 098

1 904 228

Пассивы

15

Кредиты,   полученные   кредитными   организациями от Центрального Банка Р.Ф.

25 000

32 000

16

Средства кредитных организаций

15 800

38 800

17

Средства клиентов

795 869

938 405

17.1

в том числе вклады физических лиц

402 140

454 380

18

Доходы будущих периодов по другим опер-м

87

109

19

Выпущенные долговые обязательства

27 180

19 170

20

Прочие обязательства

2 790

3 120

21

Резервы на возможные потери по расчетам с дебиторами, риски и обязательства

128

172

22

Всего обязательств банка (ст.15+16+17+18+19+20+21)

866 854

1 031 776

Собственные средства банка

23

Уставный капитал (ст.23.1+ ст.23.2 + ст.23.3)

250 000

250 000

23.1

Зарегистрированные обыкновенные акции

225 000

225 000

23.2

Зарегистрированные привилегированные акции

25 000

25 000

23.3

Незарегистрированный уставный капитал неакционерных банков

24

Собственные акции выкупленные у акционеров

25

Эмиссионный доход

1 200

1 800

26

Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации

280 170

320 164

27

Переоценка основных средств

19 150

22 140

28

Прибыль за отчетный период

464 168

512135

29

Дивиденды, начисленные из прибыли отчет года

1 464

2 146

30

Распределенная прибыль

230 148

262 815

31

Нераспределенная прибыль (ст.28 - ст.29 -ст.30)

232 556

247 174

32

Расходы и риски, влияющие на собственные средства

-28 168

-31 174

33

Всего собственных  средств(23-23.3-24+25+26+27+31-32)

811 244

872 452

34

Всего пассивов (ст. 22 + 33)

1 678 098

1 904 228

Внебалансовые обязательства

35

Безотзывные обязательства банка

171 64

213 80

36

Гарантии и поручительства, выданные кредитной организацией

101 40

251 64